Кредитное мошенничество

Кредитное мошенничество

Вследствие нестабильной финансовой ситуации огромнейшее число людей потеряло работу. Кто-то забрался в долги, кто-то начал злоупотреблять алкоголем. Конечно, через время у многих все вошло в свою колею, но, тем не менее, следует отметить, что остались те, кто так и не решил свои финансовые проблемы. Это те, кто так и не вернулся на прежнюю должность. Денег, зарабатываемых на новой работе, решительно не хватает для возвращения к порядкам жизни, к которым привыкли. Случилось очевидное – вырос процент жителей, которым не хватает средств, при этом не запятнавших свою кредитную историю. Как правило, этим пользуются злоумышленники. Разберем детальнее, что такое кредитное мошенничество, а также популярные способы обмануть честных жителей.

Первый и, пожалуй, наиболее популярный вид мошенничества. Преступники разыскивают людей, которым необходимы средства к существованию, оформляют на них потребительский кредит, приобретая в торговых центрах самую разнообразную бытовую технику. После этого жулики выкупают приобретения за половину от настоящей цены. Также мошенники зачастую просто-напросто заводят знакомство с нетрезвыми на лавочке. Обычно у аферистов не имеется ценных знакомств в государственных учреждениях. Человеку предоставляется заранее написанный текст, который он должен выучить наизусть, и затем он должен будет пройти скоринговую проверку.

Второй способ получил название «прокатиться на шару» и не зря. Находится человек, затем жулики, как правило, интересуются его историей кредитов. Если она позитивная, то оформляется фальшивый заработок и НДФЛ справка. После этого во всевозможные банки подаются on-line заявки на сумму, как правило, от 300 до 700 тысяч рублей. В государственных учреждениях оформляется кредит. Жертву водят по кредитным учреждениям, дают слово отдать около 60% от займа. Само собой, человек их не получает. Это объясняется тем, что всю сумму следует отдать вышестоящим органам для того, чтобы удалить заемщика из базы должников, а так же для первичных оплат. Позже, если мошенники приходят к выводу, что человеку больше ничего не дадут, они просто исчезают с горизонта, конечно же, прихватив все деньги.

В качестве третьего способа следует упомянуть: находят жертву, безотлагательно желающей денег, которая никогда не брала кредит. Человеку поясняют, что будет оформлен большой заем при помощи знакомых работников банка. К примеру, 5 миллионов рублей, которые впоследствии поделят по 50%. Позднее личное дело жертвы финансовых махинаций, как говорят, удаляется из базы данных, через знакомых в сфере безопасности. Жертву оформляют на работу, причем, стоит заметить, в действительно существующей фирме. Его приводят в банк к знакомому менеджеру, где будет оформлена заявка.

Само собой, такую большую сумму не дадут. Максимум, на который можно рассчитывать, это полтора миллиона рублей. Жертве говорится, что деньги выдадут несколькими траншами при условии первого платежа размеров в указанные полтора миллиона. Приобретают сумму денег, человеку вручают около 150 тысяч, разъясняя, что оставшейся частью надо поделиться с менеджером и службами безопасности, чтобы ликвидировать данные. Дескать, в течение полутора недель будет получена оставшаяся сумма. Очевидно, что денег банк человеку не даст. Затем в течение недели в иные банки подаются on-line запросы. Если получают одобрение, то берут дополнительно примерно 300-500 тысяч рублей. Человек должен сам ходить по всем учреждениям без сопровождения. Жулики ждут жертву махинаций на выходе из банка и отправляют в следующий. Зачастую посредников немереное количество. Мошенники пару раз платят за кредит, чтобы не было заведено уголовное дело. Жертва, благодаря своей доверчивости, остается одна с кредитом.

Четвертое – это наиболее популярная схема, в которой фигурируют «черные брокеры». Человек вынужден обратиться к кредитным брокерам, где его вынуждают внести плату за какие-либо услуги до приобретения займа. К примеру, говорится, что кредит одобрили, следует получить его, но прежде следует заплатить процент, иначе договор будет аннулирован. Человек наивно выполняет условие, а компании-то и след простыл. Несмотря на популярность, сделка на текущий момент применяется все реже. Намного проще ведь найти людей, на которых можно оформить потребительский кредит, за что получить свою долю.

Можно сделать вывод, следует отдавать предпочтение получению кредита потребителя в торговом центре без посредников. Наивно верить, что можно взять огромный кредит в банке, понадеявшись, что его спишут. К тому же, это грозит уголовным преследованием по статьям 177, 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, если сумма от полутора миллионов рублей. Если желаете взять кредит с наименьшими потерями, выполняйте все действия самостоятельно, либо доверяйте лишь только брокерам-профессионалам с отменной репутацией.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *