Лицензия и счета за рубежом

Лицензия и счета за рубежом

В этом году, по причине санкций, вступил в силу закон с 13 февраля, что денежные средства на иностранные счета требуется переводить только через российские, либо их могут изъять как штраф в государственную казну. Конечно такой ход повышает риски для российских владельцев счетов в иностранных банках. Государство вводит норму, повышающую спрос на иностранные банковские услуги.

С 1991 года частные долгосрочные вложения за границу осуществлялись лишь по соответствующим лицензиям. К таким вложениям относились не только хранение финансов в иностаранных банках, но и приобретенные ценные бумаги.

Далее через год гражданам России, по закону валютного ргелирования и валютного контроля, дали разрешение открывать счета в иностранных банках. Но это касалось только временно проживающих за границей лиц, перед тем как вернуться в Россию, необходимо было закрыть счет, а оставшую сумму превести российскую финансовую организацию. Все остальные для того чтобы открыть счет за границей должны были сначала получить необходимое разрешение Центрального Банка.

После этого уже в 2001 году приняли частичную либерализацию, резиденты России могли беспрепятственно, не имея лицензий, переводить за границу до семидесяти пяти тысяч долларов в год, приобретая там ценные бумаги. Далее ввели разрешение физическим лицам оформлять иностранные банковские счета без лицензии, но были следующие требования. Это возможность оформления счета лишь в странах, являющихся членами ФАТФ и ОЭСР . И еще важным правилом являлось, что оформленный счет за границей не должен был связан с коммерческой деятельностью.

Появилась инструкция, которая давала право переводить клиентам на собственные счета иностранную валюту из России по всем правилам российского законодательства, или заработанную за границей. Главное, чтобы эта валюта была не прибылью от ведения бизнеса. Эта инструкция давала право с иностранного счета инвестировать финансовый капитал в акции, облигации, векселя и так далее, осуществлять переводы.

В настоящее время по закону физические лица должны сообщать в налоговую о наличии или закрытии счета за границей. Резидент должен передать уведомление не позднее одного месяца со дня оформления счета. После того, как налоговый орган поставит отметку в уведомлении, резидент может полностью пользоваться открытым счетом за границей. Но налоговый орган вправе в любой момент потребовать у физического лица выписку по иностранному счету. Таким образом, использование таких счетов находится под контролем налоговой.

Когда резидент желает перевести с российского счета валюту на иностранный счет , то в банк, через который будет осуществляться перевод, нужно предоставить пакет документов. Это заявление по форме банка, паспорт или иной документ, подтверждающий личность, уведомление с отметкой налоговой об оформлении счета за границей. Таким образом перевод валюты из РФ на свой иностранный счет контролируется российскими банками.

Российским резидентам сложно выбрать иностранный банк среди большого количества вариантов. Многие банки за рубежом предлагают открыть счета гражданам России. Важно знать, что есть финансовые организации, осуществляющие только инвестиционную деятельность, а другие банки занимаются исключительно переводами средств. Одни работают только с корпоративными клиентами, другие предоставляют свои услуги и физическим лицам.

Величина капитала банка, место которое он занимает на зарубежном рынке, цены на его услуги не гарантируют оперативный и качественный сервис. Не во всех банках есть русскоязычные сотрудники, а ведь этот фактор очень важен для российских резидентов. К тому же в целях безопасности и поддержания стимула, не все иностранные банки предоставляют услуги по оформлению счета неизвестным клиентам. Поэтому к вопросу выбора иностранного банка нужно подойти очень тщательно, рассмотреть все требования и условия банков.

На сегодняшний день для того чтобы открыть счет в зарубежном банке необходимо получить собственную лицензию.

Она выдается отделением ЦБ РФ, расположенным на территории регистрации резидента. Чтобы ее получить, нужно направить заявление на выдачу лицензии, справку из банка, где клиент открыл счет, чтобы перевести денежные средства на иностранный счет, копию документа, ИНН и копию документа, подтверждающего личность.

Помимо этого, физическому лицу, желающему открыть счет за границей, нужно иметь загранпаспорт или документы подтверждения законного нахождения в другой стране, где собирается открыть свой счет. Необходимо указать в заявлении с какой целью заявитель открывает счет, перечислить планируемые финансовые операции, приблизительный финансовый оборот по счету. Еще нужно приложить свои контактные данные, источник доходов, примерное желаемое количество финансовых операций по счету.

Итак, процедура по оформлению банковского счета трудоемкая и не быстрая. Но многие граждане России активно используют такую возможность. Ведь иностранные банки отличаются от российских своей надежностью, удобством приобретения ценных бумаг зарубежных организаций. К тому же, собираясь на учебу или на долгую командировку в другую страну, лучше заранее понемногу переводить финансовые средства на счет банка этой страны. Таковы причины иметь счет за границей.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *