Мошенничество: займы по чужому паспорту

Мошенничество: займы по чужому паспорту

Как говорит одна старинная народная мудрость «голь на выдумки хитра». То же самое касается и наших осовремененных мошенников, которые постоянно ищут новые и совершенствуют старые способы обмана небрежных, невнимательных граждан. Одной из сфер мошенничества в последнее время всё чаще и чаще выступает банковское кредитование. А если говорить конкретней, то судя по статистике, получение займов в МФО и банках по чужим паспортам уже плотно укоренилась в нашей стране.

Естественно, чтобы не стать «жертвой» аферистов, необходимо быть бдительным человеком. Однако не всегда владелец паспорта виноват в том, что по его документам нелегально оформили крупный кредит. Нередки случаи, когда именно из-за халатности самих банковских работников невиновный человек становится «рабом» жёстких обстоятельств. Ну а чтобы снизить риски, нужно понимать, какие существуют схемы получения денег в банки по чужим документам.

  1. Мошенники находят чужой паспорт и привлекают к делу похожего на фотографию владельца документа сообщника. Это дело, конечно, требует временных затрат и поиска подходящей кандидатуры, однако если всё получится, то мошенники запросто могут получить немалую сумму кредита по чужому документу. Особенно это актуально в том случае, если банковский работник плохо исполняет свои обязанности и не проверяет документы заявителя по всем правилам.
  2. Наиболее простая схема – получение кредита по ксерокопии чужого паспорта. В техническом плане провернуть такую аферу проще, однако что касается её реализации, то тут могут возникнуть проблемы. Дело в том, что по инструкции, менеджер банка в обязательном порядке должен проверить заёмщика на основании предъявленных им оригиналов документов, ну а если такого нет, то менеджер запросто может оказать в оформлении кредита. И, тем не менее, выдать кредит по ксерокопии всё – таки можно. Тут всё зависит от сотрудника банка и его ответственности.
  3. Самый практичный для мошенников способ получить кредит по чужому документу – это войти в сговор с менеджером банка. При таком раскладе мошенники могут получить максимальную сумму займа при минимальных технических нагрузках и всего п нескольким документам ( в том числе и по чужому паспорту). Единственная проблема для аферистов состоит в том, чтобы найти надёжного сообщника, который работает в банке. При этом у него обязательно должны иметь все необходимые полномочия, которые позволят грамотно заключить договор. Естественно, как только будет выявлено нарушение, мошенника, равно как и его сообщника немедленно привлекут согласно УК РФ.
  4. Так же мошенники прибегают к элементарному переклеиванию в паспорте фотографии. То есть, берётся чужой паспорт, с него убирается старое фото и наклеивается фото нужного персонажа. Однако надо понимать, что провернуть такую операцию не так просто, как кажется на первый взгляд. Поэтому неопытные аферисты очень часто попадаются на этом виде мошенничества. Ведь профессиональный сотрудник банковского учреждения обязательно заметит любое несоответствие в паспорте. Если такой факт имеет место быть, специалист должен задержать подозреваемого для выявления его личности. Если проверка пройдёт успешно, кредит будет предоставлен, ну а если нет – мошеннику предстоит проследовать в соответствующие инстанции и ответить перед законом.

В общем, можно сказать, что по большому счёту, повести специалистов банка и получить кредит по чужому документу, достаточно сложно. Поэтому если мошеннику удаётся по каким – то причинам его обмануть, значит, на месте сидит безответственный, халатный работник, либо он реально находится в сговоре с этим мошенником.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *